Rentrée patrimoniale 2026 : cinq décisions à prendre avant le 31 décembre La rentrée de septembre marque, dans le calendrier 2026 de planification patrimoniale, un tournant aussi important que dans le calendrier scolaire. Il reste quatre mois pour agir sur votre fiscalité 2026 – suffisamment pour prendre des décisions réfléchies, insuffisamment pour remettre à plus...
Assurance-vie en 2026 : 8 ans, abattements et clause bénéficiaire – ce qu’il faut vérifier cet été L’été est propice à un inventaire tranquille de ce que l’on possède – et surtout de ce que l’on a parfois oublié d’entretenir. L’assurance-vie en 2026 fait partie de ces contrats que l’on souscrit avec soin, puis que...
Démembrement de propriété : pourquoi l’été est le bon moment pour agir Entre deux rendez-vous professionnels et le ralentissement naturel de juillet, l’été offre quelque chose de rare : du temps pour réfléchir. C’est souvent lors de ces semaines de recul que mes clients abordent les sujets qu’ils remettent à plus tard le reste de...
IFI 2026 : votre déclaration est déposée — et maintenant ? Les déclarations de revenus et d’Impôt sur la Fortune Immobilière sont désormais closes. Mais la fin du dépôt n’est pas la fin du sujet. C’est souvent au lendemain de cet exercice que l’on identifie les marges d’optimisation — et que l’administration, elle, commence à...
Résidence Secondaire : Avantages Fiscaux, Pièges à Éviter et Stratégies de Transmission La résidence secondaire est un classique français : une maison à la montagne, à la plage, ou à la campagne pour les weekends et les vacances. Mais cette propriété apparemment simple cache de nombreuses complications fiscales et successorales. Comment optimiser la fiscalité d’une...
Bilan Patrimonial à Mi-Année : 5 Actions pour Optimiser Votre Stratégie Avant l’Été Nous sommes à mi-année 2026, le moment idéal pour faire le point sur votre patrimoine. Comment se porte votre portefeuille financier ? Vos investissements immobiliers vous apportent-ils la rentabilité attendue ? Avez-vous progressé vers vos objectifs de transmission et de retraite ?...
PER après 70 ans : la fin de la déductibilité, et maintenant ? La loi de finances 2026 a introduit une réforme majeure et souvent méconnue du Plan d’Épargne Retraite (PER) : depuis le 1er janvier 2026, les versements volontaires effectués après 70 ans ne sont plus déductibles du revenu imposable. Une mesure qui redessine...
Hausse du PFU à 31,4 % : ce que cela change concrètement pour vos revenus du capital La loi de finances 2026, promulguée le 19 février dernier, a relevé le taux de CSG sur certains revenus du capital de 1,4 point. Le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) passe ainsi de 30 % à 31,4 %. Un...
Démembrement de Propriété : L’Outil Méconnu pour Transmettre et Protéger Votre Patrimoine En Bref Le démembrement de propriété est l’un des outils les plus puissants – mais aussi les plus méconnus – de la gestion patrimoniale française. En séparant la propriété d’un bien entre usufruit et nue-propriété, vous pouvez réduire vos impôts (IFI, droits de...
IFI 2026 : Nouvelles Valorisations et Stratégies d’Optimisation pour Réduire Votre Impôt En Bref L’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) touche tous les contribuables dont le patrimoine immobilier net dépasse 1,3 million d’euros. Avec la hausse des prix de l’immobilier ces dernières années et les nouvelles règles de valorisation 2026, de plus en plus de...